دليلك الشامل في الاستثمار في الذهب
الاستثمار في الذهب Investing in Gold ذلك المعدن النفيس الذي يستخدم من القدم، كوسيلة من وسائل التبادل التجارية، كما أنه استخدم في فترة من الفترات على شكل عملة للدفع، ولم يفقد رونقه إلى الآن، حيث يعتبر الاستثمار في الذهب من أهم أنواع الاستثمار الآمن، والمحافظة على الثروة من مخاطر الحروب والكساد الاقتصادي.
الأستثمار في الذهب الطريق الآمن للثراء
يعتبر الذهب من أهم الوسائل، التي تعمل على المحافظة على الأموال من التآكل، وشكل من أشكال التحصن من مخاطر الأسواق، ومشاكل التضخم، حيث أنه يقدم للمستثمر التالي:
- ربما لا يعتبر الذهب في حد ذاته أداة استثمارية، ولكنه يحقق الربح في صور أخرى.
- العمل على حماية المستثمر من التقلبات في سوق المال، والأعمال وأنواع الاستثمارات المتقلبة.
- كلما ارتفع التضخم في بلد ما ارتفعت قيمة الذهب.
- لهذا يعتبر الذهب من أهم أدوات حفظ الأصول.
- الذهب فرصة هامة في تحقيق ربح رأسمالي.
- الاستثمار في الذهب من وسائل الاستثمار الطويل الأجل
صور الأستثمار في الذهب
تتنوع فرص الاستثمار وتحقيق الثروات، ولكن لا يعد من تلك الطرق شراء الذهب الذي يستخدم للزينة، مثل السلاسل، والخواتم الذهبية، وذلك للأسباب الآتية:
- يوجد لهذا النوع من الذهب ما يعرف باسم المصنعية.
- وهي عبارة عن مبلغ من المال يزيد على سعر عند الشراء.
- ولكن يتم خصم تلك المصنعية عند البيع.
- كما لابد من الحصول على فاتورة موقعة بالبيع من المحل.
من هنا يمكن القول، أن من أفضل صور الاستثمار في الذهب هي الأستثمار بالذهب الخام، أو على شكل سبائك ذهبية، والتي لابد من أن تكون من أماكن متخصصة، ومشهورة بالسمعة الطيبة في هذا المجال.
السبائك الذهبية
تعتبر السبائك من أفضل صور الاستثمار في الذهب حيث أنها تتكون من الذهب الخالص، أو الشبه خالص، ولكن السبائك من السهل للغاية أن تتعرض للغش التجاري، لهذا للنجاح في الاستثمار في الذهب الخاص بالسبائك، لابد من معرفة التالي، خاصة في حالة للمبتدئين:
- لابد وأن تكون السبيكة موثقة، وفق للكتلة ودرجة النقاء.
- يجب التأكد من ربط السبيكة برقم تسلسلي تعريفي.
- اختيار مكان الشراء بعناية فائقة تجنبا للغش التجاري.
- يفضل الشراء من البنوك الكبرى الموثوقة.
- هذا وينصح بشراء الأحجام الصغيرة، أو المتوسطة لسهولة البيع والشراء.
السبيكة الذهبية المثالية تكون من عيار 24، بنسبة نقاء 99%، وتتنوع الأوزان فيها، حيث يوجد سبيكة بوزن 31.1 جرام، كما يوجد وزن من 5 وحتى 10 جرام، والأحجام الكبيرة تصل إلى 12.4 كيلو جرام.
عيوب السبائك الذهبية
ما يعيب هذا النوع من الاستثمار من خلال تجربتي في تجارة الذهب أن السبائك من الصعب تحويلها للكاش، والمال النقدي إلا بالتسييل، بالإضافة إلى
أن:
- السبائك غير قابلة للتجزئة إلى حد كبير.
- من الصعب إخضاعها للبيع والشراء.
- صعوبة النقل والتنقل بها تجنبا للمخاطر الأمنية، والسرقة وثقل الحجم.
في حالة شراء السبائك الذهبية الكبيرة الحجم، لابد من التعامل بحذر وهو أمر يناسب أكثر رجال الأعمال الكبار، وتتم عمليات الشراء من خلال الاتفاقيات، والعقود الورقية، ومن أشهر الدول في تجارة هذا النوع من الاستثمار في الذهب
- الصين.
- الهند
- إنجلترا.
- تركيا
- إيطاليا
صناديق الذهب ETFs
صناديق الذهب عبارة عن الصناديق الاستثمارية التي تضم مجموعة من المؤشرات المتعلقة بالذهب، والاستثمار في الذهب من خلال إعطاء المستثمر، فرصة للتعامل مع سعر الذهب، وليس التملك والحيازة، ويكون ذلك وفق الآتي ذكره:
- من أسهل أنواع الاستثمار في الذهب
- يتم عبر شراء حصص في البورصة للصناديق الذهبية المتداولة فيها.
- الحصة الواحدة تعادل مقدار ما من الذهب.
- الحد الأدنى فيه، يكون بامتلاك حصة واحدة في صناديق الذهب.
كما أنه قليل التكلفة يناسب، الذين يتساءلون كيف اتاجر بالذهب بمبلغ صغير؟، لأنها قليل المخاطر بالنسبة لصغار المستثمرين، وهو خيار مناسب، وبديل عن الاستثمار السبائك الذهبية من خلال قصتي مع تجارة الذهب
الاستثمار في العقود الآجلة
العقود الآجلة للذهب من أهم أشكال الاستثمار في الذهب ويتم شرائها بمبلغ صغير، من إجمالي التكلفة الخاصة بالعقد، ولها تاريخ انتهاء محدد، والهدف هو خلق قوة رفع مالي من خلال اتفاق بين طرفين كالتالي:
- يعتبر العقد الآجل للذهب، بديل عن الوسائل التقليدية في الاستثمار في الذهب
- ويمثل خيار عالي المديونية، ومحفوف بالمخاطر للمبتدئين
- لا يفضل الدخول فيه لمن لا يمتلك الخبرة
- الحاجة إلى شركة وساطة مالية لشراء العقود الآجلة للذهب.
فهو نوع من أنواع الاستثمار التي تقدمها البنوك، وشكل من أشكال استثمار الذهب في البنوك المصرية أو السعودية على سبيل المثال، ولكن يفضل التعامل مع البنوك الكبرى في هذا النوع مثل:
- في مصر الاستثمار في الذهب البنك الأهلي.
- كذلك من السعودية الاستثمار في الذهب الراجحي.
نصائح الأستثمار في الذهب
لا يحتاج الاستثمار في الذهب للخبرة الطويلة والمال الكثير، كما هو متصور لدى البعض، حيث يتوفر الآن الكثير من صور هذا الاستثمار التي تناسب المستثمرين الصغار، ولكن مع بعض النصائح للنجاح في تحقيق ثروة، والتي منها على سبيل المثال:
- العلم أنه عندما ترتفع أسعار الذهب، تزيد قيمة الأسهم للشركات المرتبطة به.
- يترتب على ارتفاع سعر السهم، ارتفاع في سعر السهم الأصلي للمستثمر.
- الشركات المتخصصة في التعدين في الذهب تستفيد من تلك الزيادة.
- لهذا فإن الاستثمار من خلالها، يشكل استثمار آمن، وفرصة لصغار المستثمرين.
- الاستثمار في الصناديق المتداولة من أرخص أنواع الاستثمار في الذهب.
- يجب تخصيص محفظة للسلع، والتي منها الذهب للتقليل من مخاطر المحافظ الإجمالية للأستثمار.
كيفية تحقيق ربح من الأستثمار في الذهب
يجب على المستثمر المتابعة اليومية لأسعار الذهب، والتوقعات بالانخفاض والارتفاع في محاولة لاغتنام الفرصة للربح، وهو أمر لا يحتاج الكثير من الوقت، ولكنه يستحق، بالإضافة إلى ذلك:
- في حالة بالسبائك الذهبية، يُفضل الاستثمار في الحجم الصغير، أو المتوسط لسهولة التعامل.
- تجنب السبائك الكبيرة الحجم لصعوبة التملك، والحيازة والتخزين الآمن.
- العقود الآجلة تحتاج إلى قدرة تحليلية قوية، فيما يخص باتجاهات الربح في المستقبل.
- العقود الآجلة من الاستثمارات المناسبة، لأصحاب الخبرة الطويلة في الاستثمار في الذهب.
العوامل المؤثرة على سعر الذهب
سعر الذهب يخضع إلى سوق العرض، والطلب مثله مثل باقي السلع، والمنتجات في الأسواق، ويتأثر بالتالي:
- حركة الأسعار.
- سلوكيات المستثمرين.
- تحركات المتداولين في الأسواق المالية.
كما يزيد الطلب على الاستثمار في الذهب بشكل خاص في وقت الأزمة الاقتصادية، أو الاضطرابات والحروب، لأن الذهب يشكل ملاذ آمن، ومن العوامل التي تحدد سعر الذهب:
البنوك المركزية
يعتبر البنك المركزي في أي دولة، من أهم العوامل الرئيسية في تحديد سعر الذهب، من خلال الاحتياطي النقدي للدولة، لأن في حالة زيادته يتخلص البنك من الزيادة في الذهب، حيث أنه أصل غير مولد لعوائد اقتصادية.
العلاقة بين سعر الذهب وقوة الدولار
لا اندهاش في ذلك فالدولار الأمريكي، وسعر الذهب بينهم علاقة وطيدة، حيث كلما انخفض سعر الدولار زاد سعر الذهب، والعكس صحيح.
ختاما، يعتبر الأستثمار في الذهب من أنواع الاستثمار الآمن لأنه يحفظ الأصول من التآكل، ويصون الثروات من التعرض لمخاطر الأسواق، والكساد الاقتصادي، ويمثل الوضع الآمن للمال في حالات الحروب والصراعات.
